【相続事例・町田市】解決事例＞世話になった非相続人である甥に相続させたい場合

お客様のご状況

町田市に住まわれているK様は、数年前に奥様をご病気で亡くされ、お子様もいらっしゃらなかったため、ご自宅でひとり暮らしをされていました。
K様は三人兄弟で、弟であるＭ様ご家族が近くに住んでおり、Ｋ様にとって甥にあたるＮ様が日頃から遊びに来てはいろいろと手伝ってくれていました。

心身ともに健康に過ごされているＫ様でしたが、先日受けた健康診断でいくつか気になる結果が出たこともあり、ご自身の今後について考えるようになり、資産の整理を始められました。

Ｋ様のご両親はすでに亡くなっており、三兄弟の末の弟様も早くに亡くなっていたため、相続人は弟の次男Ｍ様と三男Ｉ様の子どもとなります。
交流のほとんどなかった姪だけではなく世話になった甥にも財産を残したいが、甥Ｎ様の父親である弟が存命なため、甥Ｎ様に財産を譲ることができないかもしれないと不安になり、事務所に出張相談のご依頼があり、ご自宅に伺わせて頂きました。

弊社からのご提案

甥Ｎ様とお父様であるＭ様にもご同席頂いてＫ様にご状況をお伺いしたところ、預貯金や不動産をＮ様と他の相続人で分配してほしいとのご意向でした。

さらにお話を伺ったところ、生命保険にも何社か加入されていたり有価証券もお持ちのようでしたが、営業に勧められるまま入ったものもあり正確に把握するためにも、資産を調査して保険などの内容を確認することもできる『相続対策丸ごとサービス』と、現在お住まいになっているご自宅を財務上もっとも有利な状況で処分できるように『不動産売却支援サービス』をご提案致しました。

結果

Ｋ様の再検査の結果が思わしくなかったこともあり、調査を含め通常３か月程度掛かる過程を、事務所スタッフが一丸となって下記のように対応しました。

『相続対策丸ごとサービス』

①推定相続人調査

②相続財産調査【預貯金・有価証券・不動産・生命保険】

⓷提携税理士による相続税簡易シミュレーション

④交渉人のスケジュールが一か月後だったため、万が一のための自筆証書遺言書の作成支援

⑤公証役場での遺言書作成

⑥生命保険の見直し

『不動産売却支援サービス』

①土地家屋調査士による測量および境界確定

②残置物撤去業者による家の片付け査定

⓷提携不動産による査定および買取

できるかぎり最期までご自宅でお過ごしになりたいとのＫ様のご要望がありましたので、買取会社との間での賃貸借契約の締結までも、約一か月で対応致しました。

検査の結果で落ち込まれていたＫ様でしたが、先の心配が早くに解消したことで、ご自身の治療に専念することができるとたいへん喜んで頂くことができました。

ポイント

①相続計画の重要性

Ｋ様は早期に相続計画を立てることによって、大事な財産を大切に想うひとへ譲る手続きを行うことができたため、将来の不安を早期に解消することができました。体調などに不安がある場合は特に重要なことです。

②家族構成と相続人の特定

Ｋ様の奥様やご両親がすでに亡くなっていることから、Ｋ様の兄弟とその子どもたちが主な相続人でしたが、生活を支えてくれた甥のＮ様に対する配慮を考慮することができました。

⓷相続対策と不動産売却のサポート

「相続対策丸ごとサービス」と「不動産売却支援サービス」を利用したことで、資産の詳細な調査、相続税のシミュレーション、遺言書の作成支援、不動産の査定および売却などが行われ、健康に心配のあったＫ様の財産管理と将来の計画に対して迅速に対応することができました。

弊所では、このようなご高齢者の生前のコンサルティングを得意としております。

遺言や後見、生前贈与といった一般的なご提案だけでなく、どのようにしたらお悩みを解決して、ご安心して頂き穏やかな生活を手に入れることが出来るのかをスタッフ及び提携税理士や弁護士、不動産鑑定士等と連携して実現させることを目標としております。

町田・相模大野で遺言や家族信託といった生前対策でお悩みの方は是非ご相談ください。