【相続事例・町田市】高齢となった親の財産管理が心配な場合

お客様のご状況

町田市にお住まいのＲ様から、離れて暮らしていた高齢のお父様の財産管理についてご相談をお受けいたしました。

Ｒ様は大学進学を機に生まれ育った長野県から上京し、その後就職結婚を経て、現在は町田市に新居を構え生活されています。
長野県にあるご実家には、ご両親がおふたりで生活されていましたが、去年お母様がご病気でお亡くなりになり、それからはお父様がおひとりで暮らしておられました。

これまで大きな病気もなく、身体も御元気なお父様だそうですが、90歳になられたこともあり、離れて暮らすにはいろいろと心配なので、これまで何度も近くに越してこないかとお話されてきましたが、慣れた土地や思い出のある実家から離れるのは嫌だとなかなか承諾して頂くことができなかったそうです。

ですが年末に買い物途中に転倒し軽く手首を捻り病院へ運ばれることがあり、たまたまＲ様が帰省しているときの事故だったため事なきを得たようですが、もしこれが一人だったらと考え、先日、相模原市にある老人ホームへご入居されるのをご了承されたそうです。

入居できるまでひとまず町田市のＲ様のご自宅で同居されることになったのですが、怪我をしてしまったことと慣れない土地で出歩くことも減り、すっかり老け込んでしまい、ご心配になったＲ様が当事務所へご相談に来られました。

Ｒ様から現在の状況やご心配に思われていることについてお話して頂き、どのようなことが不安なのか、どのようにしたいのかという要望をまとめていきました。
やはり一番気にかかっていらっしゃったのは、お父様の今後を見据えての財産の管理をどうするかということでした。

また、お父様が町田市に来られたことで誰も住んでいない実家のことも心配されていました。お父様も長野県のご実家を処分することを承諾してくださっているのですがいつとはまだ決めていらっしゃらないことと、名義がまだ亡くなったお母様との共有状態であることや、ご自身で長野県に出向いて処分する時間がないためどのように処分すればいいのかと悩んでおられました。

弊社からのご提案

R様のご要望を丁寧にまとめあげて、ひとつひとつ丁寧に対応策を検討しご説明いたしました。
まずは未了のままの相続手続きについてですが、こちらは比較的リーズナブルに不動産の名義変更のみをさせて頂く『相続登記プラン』をご提案いたしました。

手続きに必要な書類や資料などはほとんど弊所でご手配させて頂くので、R様やお父様のご負担なくご実家の名義変更を済ませることができるおすすめのプランです。

次にご実家の処分についてですが、まず、いつ処分をするかをR様とお父様で話し合って頂くようにご提案致しました。
お話合いをするために、現時点で処分する場合と、お父様がお亡くなりになった後に処分
する場合とで、どのようなメリットやデメリットがあるかを担当税理士から財務の面を、また法律など専門的なこともご説明致しました。

そしてＲ様が一番ご懸念されていたお父様の財産管理については、弊所の『相続対策丸ごとパック』をご提案させて頂きました。

こちらのパックは、司法書士だけでなく、税務の取扱いを得意とする税理士とも連携しながらサポートさせていただくプランで、相続税を減らすための対策はもちろん、高齢者の財産の管理や、その大切な財産を円滑にお子様たちに承継できるようにお手伝いし、その後のお父様の意思の実現の方法などにもご相談に乗らせていただきます。

Ｒ様にもお父様のご要望に合わせて、適切に対応できるものとなっております。

結果

まず、高齢なお父様の体調を考慮して、お父様の財産を管理するためにＲ様とお父様との間で財産管理契約と任意後見契約を結びました。

また、お父様の意思の実現のために遺言書を公正証書としてお作りいたしました。
そして長野県のご実家は、Ｒ様とお父様がご相談された結果、売却し老人ホームの入居費用や生活費にあてたいということに決まり、ご相談いただいたときから進めていた準備もあって相続手続きを迅速に済ませることができ、その後の売却手続きも円滑に進めることができました。

お父様の意思の実現が明確となり、ご自身の財産管理の心配がなくなったことで安心されたのか、新しい環境やこれからの生活を楽しみたいとお父様が前向きになられたそうです。
不安に思っていたお父様の身辺が円滑に整理できたことで安心して生活ができると、Ｒ様も非常に喜んでくださいました。

ポイント

①財産管理と相続計画の重要性

高齢になると、財産の管理や相続に関する計画が非常に重要になります。お父様の財産管理と相続計画を適切に整理することで、将来の不安を減らし、お父様自身と家族が安心して生活できるようにします。

②家族の協力と意思共有の大切さ

財産管理や相続の問題を解決する上で、家族間でしっかり話し合うことが非常に重要です。R様とお父様がしっかりと話しができるように専門家からアドバイスを行うことで、最終的にお父様の意向に沿った財産管理と相続計画を実行することができました。

⓷専門家が連携して支援

相続や財産管理は複雑な法律手続きを伴うことが多く、専門的な知識が必要となります。司法書士や税理士などの専門家が提供するサービスを活用することで、手続きをスムーズに進めることができ、適切な対策を講じることができました。

弊所では、このように専門家と提携した高齢者のための相続のコンサルティングも得意としております。

遺言や後見、生前贈与といった一般的なご提案だけでなく、どのようにしたらお悩みを解決して、ご安心して頂き穏やかな生活を手に入れることが出来るのかをスタッフ及び提携税理士や弁護士、不動産鑑定士等と連携して実現させることを目標としております。

町田・相模大野で遺言や家族信託といった生前対策でお悩みの方は是非ご相談ください。

ディスクリプション

高齢者の財産管理・相続計画の重要性、家族とのコミュニケーション、専門家支援の活用が家族の安心に繋がる